纽约父子盗窃身分买买买 多家金融机构损失逾225万元

纽约州一对父子涉嫌遭窃社安号创建虚假身分，造成多家金融机构损失超过225万元。(美联社)

纽约州一对父子涉嫌遭窃他人的社会安全号(SSN)信息，创建虚假的身分申请信用卡和银行卡，并进行大量消费，造成多家金融机构损失超过225万元，这对父子目前已被逮捕控罪。

法庭文档指出，被告为75岁的Talib Hussain、以及48岁的Mirza Khan，两人为父子关系，均居住在纽约州Pittsford；据纽约西区联邦检察官办公室数据，两人遭联邦大陪审团以19项罪名起诉，包括共谋银行诈欺、电信诈欺、支付工具诈欺、以及严重身分盗窃等罪名，最高罪名成立可判处30年监禁。

检方表示，这项诈骗计划大约从2012年持续至2024年7月23日，父子俩和其他的共犯，被指非法取得他人的社安号，在受害者不知情的情况下，利用这些数据创建虚假的「合成身分」(synthetic identities)。

检方指称，他们利用这些虚假身分，向不同的金融机构提交约1072份信用卡和银行卡的在线申请；申请获得批准后，嫌犯在纽约州西部租用公寓，并利用该地址接收核发的信用卡和银行卡。

这些卡片之后在苹果(Apple)、零售店BJ's、Sam's Club等门店消费，部分消费据称还让被告经营的企业受益；此外，这些卡还被用来支付罗彻斯特(Rochester)地区三处房产的房产税。

检方还指出，涉案父子采取另一种方式，试图让信用卡维持较高的可用额度；他们将虚假支票存入信用卡帐户，用来偿还部分卡款，使可用信用额度暂时增加，之后却没有真正偿还欠款，最终留下未支付的余额。

检方估计，这项涉嫌诈骗计划造成多家银行和金融机构合计约225万元的损失，受影响的机构包括American Express、美国银行(Bank of America)、第一资本银行(Capital One)、摩根大通(JPMorgan Chase)等。

除金融机构蒙受损失外，那些社安号遭到盗用的民众，其信用纪录也可能因此受到损害。